無料の保険相談で、初めての保険相談をしたときのこと。

生命保険証券

気になった時が見直し時!と強く主張しているゆみちんですが、じぶんの体験談を今日は書いてみたいと思います(´∀`)
 
ゆみちんは、以前、店舗型の無料保険相談を利用しました。
2社ほど、利用経験があります。
 
1度目の相談場所は、すでに店舗は閉店してしまってとても残念ですが・・・
 
この出会いが、ゆみちんの医療・生命保険をしっかり考えるきっかけとなりました。
 
親身にはなしを聞いてくれた保険相談のスタッフさんに、感謝しています。
 
2社とも、ゆみちんはすごく満足いく相談ができたと感じています。
どちらも、しっかりと相談に乗ってくれましたし、どういう保険にしたいのかという希望を聞いて、お金のプランニングと、保険の設計までしていただけました。

ライフステージが変わるときに保険の見直し・相談をする

保険の相談をしてみようと思ったきっかけは、「出産」です。
やはり、子どもが生まれるとともに、保険に備えに対して、深く考えることが多くなりますよね。
 
学資保険のことや、じぶん自身の医療保険の保障内容、そして、夫しんごの生命保険のことなど、知らないこと・わからないことが多かったので、ゆみちんたちも、妊娠・出産を機に、保険の相談をしてみることにしました。
 
そのときに、近くにあったのが店舗型の無料相談窓口でした。
 
保険の相談なんてはじめてのことなので、少しドキドキしましたが(笑)、笑顔で、親切に対応していただけました。
 

基本的には予約制で、その後来店。

ゆみちんたちが保険の相談したのは、6年以上まえのこと。
当時は、ネットでの予約はできなかったんだと思います。
 
近所のショッピングモールに、保険の相談ができるとことがあるらしいから行ってみよう!
そんな軽いノリで、相談窓口へと足を運びました。
 
平日で、ちょうど空いていたようなので、すぐに相談できましたが、基本的には、電話予約後、来店しての相談といった流れのようでした。
 
最近では、店舗検索ができるようになりました。

保険相談をする場所はどこがいいの?保険相談窓口を予約専門サイトで検索して探す方法

2016.12.26
 

保険は、みずから選んで契約するもの

これまでの保険のイメージって、
「保険は、勤務先などの会社に、生命保険会社のお姉さんが来て、飴なんかをくれるついでに、なんとなく契約するもの。」
なんてことを思っていました(;´∀`)
 
実際、そうやって契約することが多かったですよね(笑)
   
しかし、そんな受け身なイメージが、この保険相談で180度変わりました。
 
保険って、じぶんで選んで契約するものなんだ!!
 
すすめられるがままに契約するもんじゃないんです。
そして、
 
じぶんの人生プランにあった保険をえらぶことが大切!
 
そういうことを保険相談で教えていただけました。
 

相談だけで終わる可能性もある

いさんで行った相談ですが、学資保険に関しては、たくさんお話を聞きました。
ですが、ゆみちん自身の医療保険に関しては、妊娠中だったのもあって、ほんとに相談だけで終わりました。
 
そう。
 
相談だけで終わったんですが、むりに契約をすすめられることもなく、かつ、無料でした。
 
やっぱり、ここ気になりますよね(笑)
ほんとはあとからお金がいるんじゃないか、とか。
むりに契約させられるんじゃないか、とか。
 
でも、なにもなかったですよ(´∀`)
保険の相談をしていただき、パンフレットをもらって、出産がんばってくださいね!で終了。
強引な勧誘もありませんでした。

相談~契約手続きまで、すべて代行してくれます

その後、出産後にまた保険市場にいって、再度、相談に乗ってもらったあと、医療保険と生命保険に加入しました。
 
このとき加入したものは、ゆみちんの医療保険と、長女のための学資保険用の生命保険の加入でした。
 
わずらわしい契約のことや、保険会社とのやりとりなど、すべて保険相談のスタッフさんが完了させてくださいました。
もちろん、保険などの詳しい説明もしてくれましたし、契約内容もしっかり教えてくれました。
 
親身に相談にのってくれて、質問にもしっかり答えてくれる。
無理な勧誘もなく、契約も急かされない。
そして、保険のプランニングもして、契約まで完了してもらえます。
 
保険の契約をじぶんでやろうと思うと、かなりの労力が必要です。
 
たくさんある保険商品のなかから、どれを選べばいいのか。
そんな労力のいる保険の契約が、相談窓口に行けば、パパパっとやってもらえます!
 
いまは、保険相談窓口と提携しているファイナンシャルプランナー(FP)が、
自宅まで訪問するサービスがあります。

保険のビュッフェで相談。訪問型の保険相談の流れはどうなってるの?

2016.04.08
 
無料保険相談のおかげで、ゆみちんは保険のことを知ることができました。
いまではとても感謝しています。
 
じぶんの知識だけではたりない、また膨大にありすぎる保険のなかで、本当にじぶんにあったものを探すのは大変です。
保険相談を活用して、ムダのない保険の設計をしていきましょう!

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ABOUTこの記事をかいた人

小松ゆみ(ゆみちん)

1980年生まれ。結婚・妊娠を機に家計管理を研究しはじめた元・浪費家。山口県出身、千葉在住の家計管理&片付けブロガー。「お金と部屋はリンクしている」ことに気づいてから、家計と部屋の整理術の研究をしています。 ファイナンシャルプランナー3級と整理収納アドバイザー1級を取得。